本客户协议的条款和条例构成 AUS Group Limited.（以下称为“AUSFOREX”或是“我们”或是 “我司”）和投资者（以下称为“客户”或“您”）之间的合同条款。

AUSFOREX 接受塞舌尔金融服务管理局（FSA）监管，向客户提供了外汇、贵金属和差价合约产品和服务。

请仔细阅读本业务条款，其中包含了与我司同意为客户提供的服务有关的客户和 AUSFOREX 的权力和义务的重要资料。

请确保您发布给我司的信息是真实可靠的，这其中包括您提供给我司的文件和其他信息。如信息有变，请您以邮件形式告知我司。文件副本如果是通过电邮、传真等电子传输方式提供给我司，意味着您保证经该种传输方式提供的文件是忠实于原件的。

A) 协议条款

1. 我司提供的服务

我司为您提供的外汇、贵金属合约及指数的差价合约（以下统称 “合约”）的交易服务性质为“仅执行”。

所有合约不论买卖皆为您与我司之间，各为主体的交易。您应直接以个人名义负责，按我司之间的每宗交易所订，履行您的义务，不论您直接为交易主体或通过经纪人或作为其它人士的经纪人。您都须就因您未能履行该义务而直接或间接产生的任何负债、损失、及来自我司的任何费用向我司作出赔偿。

您为获取服务而发布的一切合约和指示，都要遵循这些条款。这些条款不包括您根据合约、合约确认书或类似文件而希望引入的条款。我司所提供的服务可能是来自第三方的服务，其中包括我司的代理所提供的服务。

这些服务可能包含保证金交易，您需要存入规定的现金，来确保履行合约义务。您需要了解并同意，所有交易的进行都要依照即时市场准则进行。需要指出，市场准则通常包含当紧急和其他特殊情况发生时扩展权利的情况，您需要了解这一点。

出于合理原因，我司会随时更改、暂停终止所有服务。在进行上述操作前，如果可以联系到您，我司会提前告知您。在无法告知您的情况下，我司保留不承担任何责任的权利。

2. 仅执行交易服务之安排

请注意，我司并不会就特定交易的优点作出建议，当您就某合约发出交易指示时，我司合理地相信您并不预期得到该等建议，而您是以“仅执行”的性质进行交易。同时，AUSFOREX 不会在交流过程中给您任何交易推荐、建议及指示。

3. 信贷

任何由我司提供给您的授信安排，需视乎经双方协商而定的所有条款、条件和限制，其细则将另函列出。您的信用限额应该不超过您预算及能够承担的损失的总金额。如果您的合约超过了信用限额或任何其它交易限额，我司可按条款4所述终止全部或任何合约，以将您的负债维持在信用限额内。如您未能达到追加保证金要求，我司有绝对酌情权提高您的信用限额，但我司需视乎对您的财务状况重新评估的结果，以决定其可能性及适合性。

4. 保证金安排

客户需按要求支付 AUSFOREX 下列资金：

• i)我司要求您存入作为起始保证金及变动保证金之用的一定数额资金。
• ii)我司根据合约，每隔一段时间要求您支付的，作为结算账户所欠账目的一定数额资金。
• iii)每隔一段时间，AUSFOREX 会要求您支付的，作为客户履约保证的一定数额资金。在与我司交易的过程中，除非另有协议，您必须在进行合约交易之前先将款项存入。当您持有的合约遇到市况逆转，您必须支付足够的保证金以应付该合约以实时市场报价计算而可能出现的亏损。我司对当前市场价值及追加保证金的金额，将为最终的依据及不得有任何争议。追加保证金或增加保证金的通知会以任何可使用的方法（电话、传真或电邮）向您发出。如果是通过电子邮件传达，会发到您指定的电子邮件地址，在这种情况下，我司将不再通过电话、传真或信函来确认，除非出现异常情况，我司有绝对酌情处理权。

请注意，我司拒绝任何由第三者支付的存款，同时我司拒绝客户转账或提款到第三者的账户。

如果客户没能提供足够保证金，存款或其他对应的抵押品以维持客户未平仓合约，在避免客户面临更大程度损失的考虑下我司有权将您的未平仓合约部分或全部平仓而不会预先通知。

5. 费用与佣金

在您参与任何合约交易之前，我司会跟您就佣金的金额达成共识，并列于对账单上。佣金率应为当时所定的佣金率。所收取的佣金或会不时作出修订而不会作事先通知。我司或会有软性佣金协议安排。我司会按市场规律视乎其商业效率而使之生效。

6. 利息

在我司的银行账户中运作的任何存款或保证金都不需支付利息。另外，根据您的持仓、相关合约及合约利息率的不同性质，可能从您的账户中扣除或向您的账户支付相应的财务费用。当您持有未平仓合约，我司会计算投资到其基础产品所涉资金所产生的利息，将相关利率以邮件通知您。当您持有未平仓合约，利息则会每日计算及滚存。

7. 持仓限制

我司保留权利在任何指定的时间限制您账户内的净持仓量，不论多仓或空仓，由我司酌情处理。当净持仓量的上限到达后，我司有权拒绝注册新的合同，我司有权酌情把超过净持仓量上限的合约平仓。

8. 免责声明

如非因为我司的过失或故意违反而导致或我司在根据协议履行责任的过程中导致您损失，您都无权要求我司或任何我司的联营公司或雇员赔偿。

9. 授权和其它通信

除非您另外明确地指示我司，否则我司将有权信任自称或使我司合理地相信是您的代理人的任何个体或人士，授权人或您以其它方式授权的人，所给予或自称受其给予的指示，要求，及通知（不论是以邮件或任何通讯形式），而作出相应的行动。我司有绝对酌情权亦无须向您解释，可拒绝任何我司认为不可行的，或违反法例、条例、监管或本协议内的条款的，或由您的代理人发出但我司认为已超越其权限的指示，作出相应的行动。

我司会不时向您提示额外的交易程序，但不应将之视作本协议的一部分。

无论基于任何理由，任何时候您无法与我司保持联系，我司将不会为因任何行动、错失、延误、疏忽而使您未能开始某项交易而蒙受损失，损害或成本负责。不会为因任何行动、错失、延误、疏忽而使您未能结束某项交易而蒙受损失，损害或成本负责；除非我司因诈骗、故意违反或严重过失，而导致您未能向我司指示。

您确认并同意须为您或以您名义发出的任何指示承担风险。您并授权我司对任何我司诚意相信由您或您的代理人以您名义，或我司诚意相信为您适当地授权的中介人所发出的指示，可信任及作相应行动，及视作被授以全权及具法律约束力的。

您同意我司记录所有通话记录，作为可能产生的纠纷的证明。

10. 更改条款

本协议的条款和条件可能在任何时候作出更改，我司会以邮件形式通知您有关更改的细节。这些更改事项至少会在我司通知您10天后开始生效，生效日期将会在通知中特别声明。这些更改并不会影响我司和您之间原有的法律权利和义务。

11. 止损和限价指令

我司有绝对酌情权接受您的指示（“止损”或“限价”指示）以开始或结束任何合约，如果有关产品的报价或（在某些情况下）其相关资产的市场价格已达到或超过您所设定的水平。您可设定该指示只适用于某个期限或不设期限（即“有效直到取消”指示）。如果我司接受了您的止损或限价指示，当有关产品的报价或（在某些情况下）其相关资产的市场价格已达到或超过您的止损或限价指示所设定的水平时，在符合本段所述的条件下，您的止损或限价指示会在所设定的水平自动执行。

您应了解市场价格瞬息万变，当您的指令在执行过程中，我司的报价很可能已经超过了您之前的止损或限价指令的设定价格，因此在出现这种情况之前，您可在得到我司事先同意后（我司不会无故不同意），在我司的报价或其相关市场价格达到您所设定的水平之前的任何时间，取消或修改止损或限价指示的水平。但是，一旦达到设定的价格，您便不能再取消或修改指令价格。如您发出的止损或限价指示，使其在执行时会结束您持有的某些合约的全部或部分时，但其后在达到止损或限价指示设定的水平之前，您另行指示我司将该合约的全部或部分平仓；如您不想该止损或限价指示继续有效，您有责任自行将其取消。如您已将该合约平仓而没有取消该止损或限价指示，当我司的报价或（在某些情况下）相关的市场报价达到或超过该止损或限价指示所订的水平时，我司将享有绝对酌情权将该止损或限价指示视为您要开始新合约的指示。

本段所指的条件如下：

• ·当您指示我司结束部分而不是全部之前的合约时，一旦我司执行您的指令，无论是您指示我司结束的部分还是仍然保持未平仓状态的部分，其数量都不能小于我司指定的最小单位；
• ·并无发生不可抗力的事件；
• ·当您指示我司开始某合约时，您必须没有实质的违约行为；
• ·当您使用电话或互联网通讯指示我司开始或结束合约时，通讯不能在我司确定您的指示被执行前，因为某些超出我司控制的情况而被中断；
• ·当您指示我司开始合约时，不能因此出现您超过信用限制或其它交易限制；
• ·当您向我司发出开始或结束合约的指示时，该指示必须于相关产品的正常交易时段内发出。

12. 单一协议

在本协议下，我司与您之间为己方利益而参与的所有合同及其它交易将构成我司与您之间的单一协议。

13. 对账单

每个月的账户报表会以邮件方式发送。请确认每个我司发送给您的文件内容。如在我司发送账户报表给您的2个工作日内，您没有以电邮方式提出异议，则该账户报表即被视为最终单据。

14. 终止

您或我司皆可以邮件通知终止本协议，并于该通知收到时生效；如收到当日为非工作日，则下一个工作日起生效。该终止不会影响累计的任何法律权利或义务。当终止时，我司会将所有未平仓合约结算。您账户在终止时的余额会于协议终止后的3个工作日内退还给您。

15. 通知

在本协议下的邮件通知、要求、确认、请求或任何邮件形式的合同，对我司而言，需以电邮方式发送到我司的邮件地址，对您而言，发送到您最后通知我司的电邮地址。如您或我司有意更改邮件地址，需在不少于3天前以上述方式发出通知；当已发出（在以电邮的情况），在发出后3天，应被视为已恰当地给予；如果该通知是给予我司的，则只会在我司正式收妥时始生效。在上述的情况中，如收到任何通知的时间在当地是非工作日，或已超过办公时间，该通知应被视为于当地的下一个工作日给予。

16. 法律监管

客户协议条款以及相关客户权利和义务将由英国法律全面监督，解释并执行。为了督促 AUSFOREX 接受这些条款，以及出于其他善意的有价值的考虑，接受此公认条款，意味著客户接受并同意任何司法以及行政行为，包括但不仅限于直接或间接引起的以下仲裁行为或与在英国境内涉及的由客户或 AUSFOREX 引起的相关联的交易，均由 AUSFOREX 全权负责并处理。客户同意并遵守或放弃所有在英国境内反对的权利，并同意放弃在其他地域执行此行为的权利。

17. 风险披露

除非您了解所签订的合约的性质以及所面临的风险程序，否则不应该贸然进行这些衍生产品的交易。您应根据本身的条件与财务状况，自行衡量该产品是否适合进行投资。不同的产品所面临的风险亦不同，决定哪一类产品适合投资时您应清楚地了解以下可以影响衍生产品的交易风险因素。

AUSFOREX 任何人员都不会向客户索取您的账户信息，请您妥善保管您的账户及密码，并确保您的任何交易行为都出于您的自愿。

AUSFOREX 不提供任何投资建议，也不会帮助客户交易任何产品。 AUSFOREX 官网包含的所有的观点、新闻、分析、报价或其他信息仅为一般市场评论，并非构成投资建议，也并非劝诱或推荐您买入或卖出任何场外产品或其他金融产品。

18. 网上交易

由于不可预知的信息传输拥塞及其他因素，互联网自身是一种有风险的通讯媒介，这种风险不在我司的控制范围；

网上交易存在延时，当您通过网络下达交易指令到我司接受到您的交易指令时，在短暂的瞬间内，市场行情已经有所变化，您的交易将会以一个不同于您最初在您计算机终端发出的交易价格的价位执行；

在没有收到您的交易指令之前，我司保留拒绝您执行交易指令的权利；

我司将不会对您通过电子邮件或网络下达的交易指令所造成或导致的任何损失、费用、成本、负债（包括持续的损失）负责；

您必须为您的用户名或者身份证号码通过网络发送的所有交易及相关信息的准确性负责；

由于诸多沟通误解和沟通失误所造成的风险由您个人承担；

您同意您的交易指令一旦下达，该交易指令通常将不可能被取消；

显示在 AUSFOREX 电子登陆系统上的时间及系统中包含的信息将会是我们之间校对任何收据信息的确切时间及信息的准确性的决定性参考依据。

19. 不可抗拒的事件

在合理解释的前提下，我们可能会认定某个紧急状态或是某个一场市场情况（我们称之为 “不可抗拒的”事情）的存在。不可抗拒的事件可能包括但不完全限于下列情况：

• ‧罢工、暴乱或骚乱、敌对、国外干预、政府行动、自然灾害、朝拜运动、电力供应中断或电路及通讯设施损毁。这些情况下，我们认为无法按照合同约定在一个或更多投资地维持正常交易；
• ‧运营中止或关闭的市场，或是任何其他涉及我们的搁置或失败的事件，以及在此事件或市场中强加的限制或特殊、非正常的贸易条款；
• ‧发生任何超出合同规定的和/或基础市场限度的过度行为，或是我们预料到的（合理发生的）此类事件。



一旦认定某一事件为不可抗拒的事件，我们可能将在不告知客户的情况下，慎重采取下列一到多步措施：

• ‧提高您的存款准备金；
• ‧在合理情况下，我们会终止您的一个或所有已注册交易合约；
• ‧本条款的终止或调整，或是不可抗拒的事件导致我们无法正常或完全无法履行该条款的相关内容；
• ‧由于特定条款而该改变最后交易时间；
• ‧处于对我们和您还有其他客户利益的考虑，其它包括在上述情况或不在上述情况之列的情况，我们将视情况合理而定。

倘若出现上述事件，AUSFOREX 将不承担由此事件产生的索赔、损失、损毁、花销，包括律师费在内的费用。

20. 条款生效

这份协议书，只有在收到全部客户的开户资料并通过审核后，才能正式生效。AUSFOREX 将会及时跟您确认。

21. 风险警告及免责声明

我们只接受有一定投资经验和财政状况良好的客户。以下声明列出了您在金融市场投资时可能面临的潜在风险和亏损。在做任何买卖前您必须了解差价合约的交易性质。我司的现货及差价合约均以高杠杆保证金为基础；正如任何衍生投资工具，该等合约涉及较高风险。您必须了解，使用该投资工具可能令您遭受巨额亏损或获得巨大回报。

若您对此协议及我们提供的服务有任何疑问和建议，请在开设账户之前与我们联系，否则视为您接受该协议。我司相信本页所作之陈述及所发表之观点准确无误。在可能的范围内，AUSFOREX 并不就该等陈述及观点所出现的任何错误或遗漏承担任何责任。

22. 利益冲突

本着对客户负责的态度，我们制定该条款，用来处理利益冲突事件。我们努力建立、维系和运用有效的行政管理模式来最大化地、合理地解决利益冲突，努力避免因利益冲突而给我们客户造成不必要的物质损失。

• 基本信息
  

  对于 AUSFOREX 与客户或者您与其他客户之间的利益冲突，我司会建立巩固一套可以高效运作的管理系统，通过一切合理可行的措施预防因利益冲突对客户利益造成实际伤害。

• 政策概述
  

  我们会对预知的或已发生的物质冲突事件进行记录，并对参与此事件的其他员工的活动进行记录。此类事件中，我们也会采取措施确保参与其中的员工之间独立行事，例如信息隔离、职责分割等。我们也会确保一项条款的独立性，用来约束员工行为，确保他们在为客户提供服务时，从客户的利益出发，不受利益纠纷的影响。某些情况下，我们也会不干预客户或潜在客户的行为。

• 信息透露概述

  在同客户开展业务前，我们一直努力避免可能损害客户利益的因素和诱因。然而，我们并不能保证完全避免此种事情的发生，并且对于发生利益冲突后的处理办法，也无法完全保证它的有效性。在这种情况下，客户可以要求了解更多信息，决定是否继续交易服务。

• 赠品和友好接待

  在合理范围内，我们允许员工接受交易伙伴方的小份礼品和友好接待。这里指的合理范围包括：在董事会或高级主管允许的行为范围内的，不对我们履行保护客户利益职责构成威胁的，在法律法规或监管条例内的收受行为。

23. 强制平仓条件

所有在 AUSFOREX 开立的交易账户，当预付款比例低于 50% 时系统自动警报，这时客户需追加保证金以避免被强制平仓，当预付款比例低于 30% 时系统将按照订单亏损金额最大的开始逐渐强制平仓，直到交易账户预付款比例恢复至 30% 以上。

B) 在线交易协议

该协议条款是经 AUS Group Limited.（以下简称“AUSFOREX”）签署的条款。签署协议的客户可以使用一个或多个客户终端进行交易。该协议所指之“在线交易服务”应包含所有的软件和通讯设施接入，协议客户须同意如下事项：

1. 许可证的颁发和使用权

依此协议，AUSFOREX 提供给客户用来进行在线交易服务的软件，只能用来进行内部交易。该软件和网上交易服务系统不得提供给任何第三方使用。客户应在本客户协议书（会按需要不断更新）规定的范围内使用该软件或系统，并遵守 AUSFOREX 关于在线交易服务所制定的任何条例、程序和政策。

2. 使用权限和安全规定

在线交易服务系统可能被用于传输、接收和确认订单的执行情况，受现行市场情况和条款、条例影响。AUSFOREX 给予客户系统使用权，并积极采取措施阻止不明身份者登录和使用在线交易服务系统，保障客户交易安全。客户须同意以下规定：

• a) 客户开户成功后即收到登录交易系统的登入账号和密码；
• b) 客户是该密码的唯一持有人；
• c) 客户是登入账号的唯一持有人；
• d) 客户对密码和登入账号的使用和安全负责。



如发生以下情况，客户需及时以邮件形式告知 AUSFOREX：

• a) 客户个人密码、登入账号或其他有关的账户密码的丢失、被盗、盗用等；
• b) 能收到交易指令被执行的信息等；
• c) 未能收到交易操作的确认；
• d) 客户没有发出指令，却收到某一指令的执行或确认；
• e) 客户账户内的存款取款或交易情况出现错误。

3. 在线交易风险

在用户申请高峰、市场剧烈震荡、系统升级或其他情况下，客户登入使用在线交易服务系统可能会受限制或无法登入。鉴于此，AUSFOREX 可能无法给予客户在使用操作该系统方面以明确的解释、答复或承诺。AUSFOREX 不能保证在线交易服务系统在特殊情况下时刻正常运行，不受干扰。

由于 AUSFOREX 无法控制信号传输强弱、网上信息接收、传输路径以及您的设备配置和其连接的稳定性，当客户使用在线交易时，可能会出现通信失败，失真或延迟等情况。在此情况下，AUSFOREX 不承担任何责任。

由于使用或无法使用在线交易服务系统，造成的任何直接的、间接的、偶然的、特殊的一切损失，AUSFOREX 和其他任何参与创建、构造、传播或管理在线交易服务平台的个人或组织将不负任何责任。

客户须同意使用在线交易系统进行交易是存在风险的，且风险要由客户自己来承担。客户要对使用在线交易服务，或是利用在线交易服务系统获取材料时的损失风险负全责。AUSFOREX 和提供数据、信息服务的供应商，都不承诺在线交易服务系统不会中断或出现信息错误。AUSFOREX 也不能担保使用在线交易服务系统所提供的信息、服务、交易的时效性、序列性、准确性、完整性、可靠性。

4. 市场数据和信息

AUSFOREX 和其他任何服务提供商在以下情况下，均不对客户和其他用户负责：

• a) 任何错误、篡改、疏漏数据、信息、消息的出现或传输等；
• b) 由于疏忽，不可抗力事件或其他不在 AUSFOREX 控制范围的事件，出现数据、信息或消息的错误、篡改、遗漏、未做处理和传输中断情况而造成损失和破坏。AUSFOREX 不承认收到客户经电子传输的任何订单，除非 AUSFOREX 已经将这次订单的确认通过电子通讯发给客户。此外，如果发现某客户以同市场价格不符的价格进行交易，AUSFOREX 可能会从客户账户取消该笔交易，AUSFOREX 对取消该笔错价交易所带来给客户的可能费用或损亏不负责任。

5. 陈述

客户需承认，由于维修、硬件故障、软件缺陷、服务或传输中断等原因，在线交易服务系统可能无法正常操作或停止服务。在此情况下，客户承认 AUSFOREX 和任何其他服务提供商不承担责任。客户承认，已获得并了解另外的通讯安排，当在线交易服务系统或网上通讯无法正常传输信息及操作时，能够维持交易。

根据该协议规定，即使在无法正常交易的情况下，客户承认并保证遵守所有的法律、法规和规章。委托人熟悉并会遵守 AUSFOREX 的任何规则或程序，AUSFOREX 和服务供应商在使用网上服务方面向客户提供了必要的培训。客户不得（也不能允许任何第三方）复制、使用、分析、修改、反编译、破解、逆向编码、翻译或转换成任何软件用于网上，或者将软件和在线交易服务系统分发给任何第三方使用。

6. 终止

AUSFOREX 有权根据具体情况终止或限制客户登入在线交易服务系统，也会随时终止该协议。一旦终止，客户所获得的许可将自动废止。

7. 赔款

在一些情况下，客户需对一切的理赔、损失、责任、毁坏、花费（包括律师费）承担赔款责任，并承认 AUSFOREX 不承担任何责任。这些情况包括：该协议规定的内容和由于客户失误造成交易失败或向 AUSFOREX 申请更改（如果可能）。该赔偿规定对客户及客户交易的具体操作者、管理者、继承者、后来者和许可的授权人均具有约束力，并会依本协议的存在而生效。

8. 异常交易的定义与处理方法

本公司重申一贯立场：为切实保障网络交易的公平性和绝大多数客户的正当权益，本公司不接受任何利用操作平台漏洞或故障进行下单交易的行为，也坚决打击借助外挂软件（即任何非本公司发布的第三方辅助软件）进行违规下单交易的行为。交易单中有30%交易量的持仓时间低于2分钟时，或者交易单中有10%交易量的持仓时间低于1分钟时，或存在本公司禁止的使用高杠杆进行重仓短线高频交易或通过其他手段（例如锁仓交易）等以逃避上述之规定的交易行为时，此账户即被定义为异常交易。

鉴于异常交易的手法层出不穷，公司为保障网络交易的公平性，会对疑似异常交易的账户作出2个工作日的冻结处理，在冻结期间会由技术部门对账户内的交易单进行详细核对审查并处理。被冻结的账户持有人将会收到公司发出的账户冻结通知邮件。账户冻结期间，公司将暂停受理该账户之任何业务、亦不可进行任何交易，直至冻结期完结，公司将会按照审查结果进行解冻或异常交易的处理。

9. 其他约定

AUSFOREX 按需要修正该在线交易协议，并会告知客户（包括通过电子传输方式），客户不能对该协议进行修正。客户登陆使用在线服务时，须遵守该协议的修正内容。该协议是客户协议的补充条款。

10. 客户声明和保证

客户声明和保证：

• a) 客户心智健康，达到法定年龄，具有完全民事行为能力；
• b) 除了客户本人，没有其他人对客户的账户有兴趣，或以后将有兴趣；
• c) 不管以后会有什么相反的决定，客户目前适合做商品交易；
• d) 客户目前不是以下任何机构的雇员：交易所、任何交易所持有大多数资本股票的任何公司、任何交易所的任何会员或者在任何交易所注册的公司、任何银行、信托或保险公司；如果客户成为以上机构的雇员，客户将尽快写信通知 AUSFOREX 总部受雇于此类机构的情况；
• e) 本协议信息部分提供的所有信息迄今为止都是真实的、准确的和完整的，一旦这些信息发生变化，客户将及时通知 AUSFOREX。



客户声明并保证本文件中向 AUSFOREX 披露的金融信息是客户当前金融状况的准确报告。另外，客户声明并且保证在决定下列各项时：

• a) 客户的资本净值：资产和负债都经过仔细核算，然后将负债从资产中减去，以决定客户的资本净值；
• b) 客户声明和保证：客户已经非常谨慎的考虑了客户资产中其认为是风险资本的部分。客户认识到风险资本是指，客户愿意将某一金额的金钱置于风险之下，如果失去了，无论如何不会改变客户的生活方式。客户同意，如果客户金融状况的变化减少了客户的资本净值、流动资产和/或风险资本，客户将立即通知 AUSFOREX。

11. 风险和免责条款

一经提交注册表格，您便可注册模拟账号、并可要求立即回复，通过电话、邮寄等方式订约电子报和与您相关的产品和服务到您所指定的电子邮箱。除了我们的附属公司以外，在未经您允许的情况下，我们不会以市场营销为由透露个人信息给第三方。任何时候，如果您不希望再继续收到此类信息，您可使用电子邮件中所提供的退订功能或选择以电邮告知我们。我们会随后从通讯数据库中删除您的信息。

我们的现货合同和差价合约（CFD）都是基于高度的杠杆保证金交易。该种交易工具属于高风险交易项目，可以带来客户的巨额损失或高收益。在没有客户指示的情况下，为了将投资者损失降到最低，保障投资者利益，我们可能会将订单交易平仓。通常在这种情况下，客户的损失会比正常交易情况下有所降低。

12. 隐私条款

隐私条款解释 AUSFOREX 如何收集个人信息并在此之后维系使用以及公开这些信息。AUSFOREX 也提供了一些细节关于客户的权利。我们一直会在实际操作中检验，并不断吸收新的法律条款和新技术来改进个人隐私条款，以使这一条款适应不断变化着的环境。我们所获取的任何信息都受 AUSFOREX 的最新个人隐私条款制约。

• 政策声明和原则

在与2002年金融情报和反洗钱法（FIAMLA 2002），2002年防止腐败法（POCA 2002）和2002年防止恐怖主义法（POTA 2002），AUSFOREX（“AUSFOREX”）的规定，已通过了反洗钱（AML）的合规政策（“政策”）为载于董事会会议记录。

• 政策范围

本政策适用于所有 AUSFOREX 人员、雇员、任命生产者和 AUSFOREX 所提供的产品和服务内，AUSFOREX 所有业务单位将努力合作打击洗钱。各业务单位实施合理预期为基础的程序，以防止，检测，并导致报告根据FIAMLA所需的交易风险。产生的一切努力将被记录，并按照FIAMLA保留。启动可疑活动报告（“SARs”）或其他所需的报告，以适当的执法或监管机构负责反洗钱合规委员会。由执法部门或监管机构相关政策的任何接触应报告给反洗钱合规委员会。

• 政策

AUSFOREX 的政策是禁止和预防洗钱和洗钱或资助恐怖活动或犯罪活动的任何活动，有利于积极追求。AUSFOREX 是致力于反洗钱合规，按照适用的法律，并要求其职员，雇员，并任命生产者遵守这些标准，在防止使用其产品和服务为洗钱目的。对于该政策的目的，洗钱通常被定义为从事设计隐瞒或掩饰犯罪所得收益，使违法所得的，似乎已经从合法来源的，或构成合法资产的真正起源的行为。

一般情况下，洗钱发生在三个阶段。现金首先在“安排”阶段进入金融体系，从犯罪活动产生的现金转换成货币工具，如汇票或旅行支票，或存放到金融机构的账户。在“分层”的阶段，资金转移或移动到其他账户或其他金融机构进一步分离其犯罪来源的金钱。在“整合”阶段，资金重新进入经济和用于购买合法的资产或资金等违法犯罪活动或合法企业。恐怖分子筹资活动不得涉及犯罪行为的收益，而是企图隐瞒的原产地或打算使用的资金，稍后将被用于犯罪目的。

• 反洗钱合规委员会

反洗钱合规委员会，为政策的全部责任，应当由总法律顾问，首席合规官，AUSFOREX 副监察主任，AUSFOREX 助理副总裁，内部审计和公司律师。首席合规官还应当持有标题反洗钱行政主任，并应签署这样的权威。与政策方面的反洗钱合规委员会的职责包括，但不仅限于设计和实施，以及更新所需的政策；信息传播的管理人员，员工和 AUSFOREX 任命生产者，培训管理人员，雇员，并任命生产者；监测 AUSFOREX 经营单位的情况，并任命生产者，保持必要和适当的记录，需要时提交的特别行政区；和政策的运作独立的测试。每个 AUSFOREX 业务单位应指派一名联络人直接互动与反洗钱合规委员会，以协助调查，监测和另有要求委员会。

• 客户识别程序

AUSFOREX 采取了客户识别计划（CIP）。AUSFOREX 将提供通知，他们将从每个客户收取一定的最低的客户身份信息，记录等寻求识别信息，并与OFAC核查客户身份信息结果。

• 客户须知

AUSFOREX 将提供通知给客户，要求他们提供信息，以验证他们的身份，作为适用法律的规定。

• 核实信息

根据风险的程度上是合理和可行的，AUSFOREX 将确保它有合理理由相信其客户的真实身份。在核实客户身份，委任执行者应当审查照片的身份证明。AUSFOREX 不得企图以确定是否客户提供用于识别的文件已有效发出。为了核实目的，AUSFOREX 应依靠政府颁发的身份证，以确立顾客的身份。然而，AUSFOREX 将分析提供的信息，以确定是否有在所获得的信息中有任何逻辑上的不一致。AUSFOREX 将核查的文件包括所有确定由客户提供的信息，使用的方法及核查结果，包括但不限于签署通过任命执行者匹配照片的身份证明。

• 那些拒绝提供信息的客户

如果客户拒绝提供上文所述的信息请求时，或出现故意提供误导性信息，获委任的代理人应当通知其新的业务团队。AUSFOREX 新的业务团队将拒绝该申请，并通知反洗钱合规委员会。

• 检查的外国资产控制办公室（OFAC）名单

对于所有的（1）收到和持续进行的新事情，（2）付款，（3）新任命的管理者，（4）新员工，AUSFOREX 将检查确保，一个人或实体并没有出现在财政部的外国资产管理处，专门指定国民和封锁的人的名单（SDN名单），或从事与人或实体的交易，是不是禁运的国家和地区的外国资产管理处的网站上列出。AUSFOREX 应与World – Check一起确保在检查的速度和准确性。AUSFOREX 也将定期审查对这些名单上现有保单持有人，生产商和员工。评论的频率会被记录和保存。业务单位将对SDN名单或其他OFAC名单进行对比，如果发现符合的名单将被审查。如果对比后无法确认非法，反洗钱委员会收到通知。

• 监测和报告

基于事务的监控将出现在 AUSFOREX 合适的业务单位的。具体交易的监测，包括但不仅限于 AUSFOREX 有一个理由来怀疑的可疑活动的聚集$ 5,000或以上，而那些交易所有报告都将记录在案，并按照FIAMLA要求保留。

• 可疑活动

有洗钱的可疑活动的迹象表明。这些通常被称为“红旗”。如果检测到一个红色的标志是，在进行交易前将进行额外的尽职调查。如果没有确定一个合理的解释是，可疑活动，应当报反洗钱合规委员会。红旗的例子：

• 客户表现出不同寻常的关注与政府的报告要求该公司遵守 公司的反洗钱政策，特别是尊重他或她的身份，业务和资产类型，或不愿或拒绝透露任何有关商业活动的信息，或提供不寻常的或可疑的身份证明或商业文件。
• 客户希望从事交易，缺乏商业意识的或明显的投资策略，或与客户的业务战略不一致。
• 由客户确定了资金的合法来源提供的信息是虚假，误导，或在相当程度上不正确的。
• 根据要求，客户拒绝确定或未能表明他或她的资金和其他资产的任何合法来源。
• 客户（或公开与客户相关的人）有一个可疑的背景，或者是可能的刑事，民事，或监管侵犯的新闻报告的主题。
• 顾客展品缺乏有关的风险，佣金，或其他交易成本关注。
• 似乎是作为一个未公开的主要的代理客户，但拒绝或不愿意，没有正当的商业理由，提供信息或以其他方式回避有关该人或实体。
• 客户有困难，描述他或她的商业性质或缺乏他或她的行业的一般知识。
• 客户试图使频繁的货币或大额存款，坚持只涉及在现金等价物，或要求豁免有关的现金和现金等价物存款的公司的政策。
• 客户从事交易涉及现金或现金等价物或其他货币政策工具，出现结构，以避免1万美元的政府报告的要求，特别是如果现金或货币工具略低于报告或记录阈值量。
• 没有明显的原因，客户有多个账户下单的名称或多个名称，用大量跨账户或第三方转让。
• 客户，或账户，作为一个非合作的国家或地区确定由一个国家金融行动特别工作组。
• 客户的账户有不明原因或突发性的广泛线活动，尤其是在以前很少或根本没有活动的账户。
• 客户的账户有大量不符合客户的合法商业目的无关的第三方电汇。
• 客户的账户，电汇，有没有明显的商业目的或由一个国家确定为洗钱风险或银行保密天堂。
• 没有任何明显的商业目的，客户的账户显示较大或频繁的电汇，立即撤回支票或借记卡。
• 没有任何明显的商业目的，客户立即要求将存款资金转让给第三方，或到另一家公司。
• 客户请求清算中的地位和转让的收益账户，此后不久，其次为购买长期投资的目的的资金存款。
• 从事客户没有任何明显的商业目的无关的账户之间的过度日记条目。
• 交易以这种方式处理，以避免该公司的正常文件要求的客户请求。
• 客户没有明显的理由，或联同其他红旗，从事涉及某些类型的证券，如细价股和无记名债券，这虽然是合法的，已经诈骗勾当和洗钱活动的连接交易（这样的交易可能需要进一步的尽职调查，以确保客户的活动的合法性）。
• 客户的账户活动显示了原因不明的高层次的证券交易非常低的水平。
• 尝试借钱购买后不久的一个单一的地价政策的最大现金价值。
• 如果指定生产商：
• • ·具有戏剧性的或意外的的销售增加
  • ·在一贯的高活性超过公司平均单期保费合同
  • ·展品在生活方式的突然改变
  • ·请求的客户机文件传送到代理



• 调查

OFAC SDN名单或可疑活动可能匹配的反洗钱合规委员会的通知后，将展开调查，以确定是否一个报告应作出相应的执法部门或监管机构调查将包括，但不一定限于，所有可用的信息，如付款记录，出生日期，地址，审查如果保证调查的结果，建议将反洗钱合规委员会的文件与相应的执法部门或监管机构封锁的资产和/或特区。反洗钱合规委员会，负责与执法部门或监管机构的任何通知或备案调查结果将不会被透露或讨论比那些有合法需要知道其他人。在任何情况下，任何高级人员，雇员或委任代理人披露或讨论任何反洗钱的关注，调查，通知或特区政府提交的人或对此类专题的人，或任何其他人，包括有关人员的成员，雇员或指定代理人的家庭。

• 记录保存

反洗钱合规委员会将负责，以确保反洗钱纪录保持正确SARS和阻止的财产报告的规定提交。AUSFOREX 将维持至少五年的反洗钱记录。

• 培训

AUSFOREX 应当提供其职员，雇员，并任命生产者一般反洗钱培训，以确保在FIAMLA要求的认识。培训至少将包括：如何识别红旗和洗钱的迹象；什么样角色的管理人员，雇员，并任命的管理者遵守，以及如何履行这些职责和责任；怎样做一次红色检测标志或可疑活动；AUSFOREX 记录保留政策以及不遵守该法案和本政策的纪律后果。此外，每个受影响的地区将按照在每个领域的开发人员和员工，合理的预期处理钱的请求，或处理可能使他们接触到上述指定的信息程序提供强化培训。训练课程将在每年的基础上进行。AUSFOREX 反洗钱合规委员会将确定持续的培训要求，并确保书面程序更新，以反映这种培训所需的任何更改。AUSFOREX 将保留已发生培训的文档。

• 测试策略

由外部独立的第三方，每年将进行测试政策。任何结果将上报反洗钱合规委员会，SFG审计委员会和高级管理人员，以便采取适当行动。

• 政务

反洗钱合规委员会负责管理，修订，解释和应用本政策。该政策将根据需要每年检讨和修订。